こんにちは、カーズです
2021年7月末時点の資産状況の公開です！
ボーナスの一部を投資にまわしたので、いつもよりは大幅に増加しました～
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
貯蓄方針
我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです
・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資
子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます
老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・
老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます
学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね
以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります
資産状況サマリ
2021年7月末時点の投資に関する資産状況です
| 時価評価額 | 5,546,769円 |
| 取得金額 | 4,614,776円 |
| 評価損益 | +931,993円 |
| 損益率 | +20.2% |
ようやく500万を突破しました！
目標金額は2,000万です。
| 目標金額との差異 | 14,453,231円 |
| 達成率 | 27.7％ |
| 先月比 | +2.9% |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないようにしたいと思います(笑)
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
| 時価評価額 | 先月比 | |
|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
個別株（楽天証券）
時価評価額：1,536,134円
取得金額 ：1,431,957円、評価損益：+104,177円、損益率：+7.3%
7月はFAS、AMZNの損切りの実施、そして保有株の伸び悩み、個別株の成績はよくありませんでした～
8月の相場も始まったばかりなので、これからの伸びが楽しみです！
投資信託（楽天証券）
時価評価額：398,135円（先月比+21,502円）
取得金額 ：369,589円、評価損益：+28,546円、損益率：+7.7%
楽天証券で積立を行っている投資信託です。つみたてNISAも含みます
先月比+21,502円ですが、その内の20,000円が入金によるものです
入金した事もあり、評価益は先月比変化無しでした
投資信託（マネックス証券）
時価評価額：249,253円（先月比+31,273円）
取得金額 ：233,100円、評価損益：+16,153円、損益率：+6.9%
奥様のつみたてNISAです
先月比+31,273円ですが、その中の33,300円が入金によるものです。実質、若干のマイナスですね
確定拠出年金
時価評価額：2,538,534円（先月比+21,568円）
取得金額 ：1,755,417円、評価損益：+783,117円、損益率：+44.6%
確定拠出年金だけは安定的にプラスです。複利の効果なんでしょうーね
確定拠出年金の評価益を見ると安心します！
現金
現金が754,319円あります
キャッシュ比率高めにもってます！
まとめ
| 時価評価額 | 5,546,769円 |
| 取得金額 | 4,614,776円 |
| 評価損益 | +931,993円 |
| 損益率 | +20.2% |
目標金額2,000万に対する状況です
| 目標金額との差異 | 14,453,231円 |
| 達成率 | 27.7％ |
| 先月比 | +2.9% |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないように、コツコツ入金し資産を増やしていきたいと思います
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