こんにちは、カーズです
2022年1月1日時点の資産状況の公開です！
12月21日から、ようやく年末ラリーが始まったと思ったら、長続きしませんでしたね。。。
米国相場3指数も4連騰、その後は微下げでしたね～
そして、TSLAはリコール発表もあり下げましたね・・・
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2022年1月1日時点の投資に関する資産状況です
あと少しで1000万到達！！
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,992,060円 |
| 取得金額 | 8,349,617円 |
| 評価損益 | +1,642,443円 |
| 損益率 | +19.7% |
先週の入金は133,300円、今月の入金は640,688円です
入金の内訳です（為替の影響で端数があります）
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 133,300円 | 613,300円 |
| 個別株／現金 | 0円 | 4,000円 |
目標金額は2,000万です
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 10,007,940円 |
| 達成率 | 50.0％ |
目標の半分に到達です！
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義したいと思います！
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
取得金額はどんどん増えていますが、含み益は変わらず～
ここが増えると・・・嬉しいですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,940円 | 7.2% | 31.7% |
| 2021年09月 | 6,389,017円 | 7.4% | 41.5% |
| 2021年10月 | 8,642,050円 | 35.3% | 91.4% |
| 2021年11月 | 9,339,367円 | 8.1% | 106.9% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2022年1月1日時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,950,964円 | 29.5% |
| 投資信託 | 2,110,991円 | 21.1% |
| 個別株 | 3,967,124円 | 39.7% |
| 現金 | 962,981円 | 9.6% |
投資信託の割合も増してきましたね～
確定拠出年金
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,950,964円 |
| 取得金額 | 1,872,357円 |
| 評価損益 | +1,078,607円 |
| 損益率 | +57.6% |
先週比+68,089円でした
大幅に増加です！
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託と私のつみたてNISAです
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,663,485円 |
| 取得金額 | 1,518,589円 |
| 評価損益 | +144,896円 |
| 損益率 | +9.5% |
先週比+141,565円でした
入金が100,000円でしたが、評価益も大幅に+41,565円増加です！
S&P500の時価評価額も100万を突破で～す
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 447,506円 |
| 取得金額 | 399,600円 |
| 評価損益 | +47,906円 |
| 損益率 | +12.0% |
先週比+42,843円でした～
入金33,300円が含まれますが、増加です！評価益も10%超えキープです！
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 3,967,124円 |
| 取得金額 | 3,596,090円 |
| 評価損益 | +371,034円 |
| 損益率 | +10.3% |
先週はほとんど増減ありませんでしたね～
個別株も2銘柄に絞り込んでます！
今週も楽しみですね～
まとめ
2022年1月1日時点の投資に関する資産状況です
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,992,060円 |
| 取得金額 | 8,349,617円 |
| 評価損益 | +1,642,443円 |
| 損益率 | +19.7% |
目標金額2,000万に対する状況です
| 1月1日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 10,007,940円 |
| 達成率 | 50.0％ |
2021年相場も終わり、2022年相場が始まりましたね！
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