祝1000万到達！【先週比+11,987円】22年1月8日時点の資産状況

2022.01.10

こんにちは、カーズです

2022年1月8日時点の資産状況の公開です！

2022年相場が始まりましたね～
初日は上昇し期待感が膨らみましたが、その後はFOMCの議事録要旨や雇用統計の発表で下げる展開です
今年の相場は昨年までとは違うってのを認識した上で取り組まないと退場しそう～・・・

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代

・奥様、子供3人の5人の家族

・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員

役職無しの普通のサラリーマンです

給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね

とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

個人年金に関する記事も記載しています

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

資産状況サマリ

2022年1月8日時点の投資に関する資産状況です
入金で1000万到達（祝）です！

	1月8日時点
時価評価額	10,004,047円
取得金額	8,623,005円
評価損益	+1,381,042円
損益率	+16.0%

先週の入金は273,388円、今月の入金は273,388円です
入金の内訳です（為替の影響で端数があります）

	先週の入金額	今月の入金額
確定拠出年金	23,388円	23,388円
投資信託	250,000円	250,000円
個別株／現金	0円	0円

目標金額は2,000万です

	1月8日時点
目標金額との差異	9,995,953円
達成率	50.0％

【先週比+400,012円】22年1月1日時点の資産状況

22年1月1日時点の資産状況です。先週比+400,012円でした。サンタさんはやってきてくれましたが、12月21日から始まった年末ラリーはすぐに終わっちゃいましたね～ 2022年相場はどんな展開になるんでしょうね。

目標の半分に到達です！
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義したいと思います！

資産推移

2021年4月からの資産推移となります

取得金額はどんどん増えていますが、含み益は変わらず～
ここが増えると・・・嬉しいですね～

	時価評価額	先月比	21年4月比
2021年04月	4,514,882円	–	–
2021年05月	4,694,109円	4.0%	4.0%
2021年06月	4,966,932円	5.8%	10.0%
2021年07月	5,546,769円	11.7%	22.9%
2021年08月	5,947,940円	7.2%	31.7%
2021年09月	6,389,017円	7.4%	41.5%
2021年10月	8,642,050円	35.3%	91.4%
2021年11月	9,339,367円	8.1%	106.9%
2021年12月	9,992,060円	7.0%	121.3%

【先月比+652,693円】21年12月末時点の資産状況

21年12月末時点の資産状況です。先月比+652,693円でした。評価益は微増、ほとんど入金で資産増加！ 11月同様、個別銘柄が足をひっぱる結果・・・反省です（泣）入金を除く増加率だと、月別でワースト2、11月を塗り替える結果でした・・・

反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・

資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！

何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！

保有状況

ポートフォリオ

2022年1月8日時点のポートフォリオです

	時価評価額	割合
確定拠出年金	2,964,767円	29.6%
投資信託	2,337,447円	23.4%
個別株	3,017,314円	30.2%
現金	1,684,519円	16.8%

投資信託の割合が20%超えました！

確定拠出年金

	1月8日時点
時価評価額	2,964,767円
取得金額	1,895,745円
評価損益	+1,069,022円
損益率	+56.4%

先週比+13,803円でした
入金が23,388円なので、実質は減少していますね・・・

投資信託（楽天証券）

楽天証券で積立を行っている投資信託と私のつみたてNISAです

	1月8日時点合計	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	eMAXIS Slim 先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ
時価評価額	1,893,422円	1,402,567円	490,855円
取得金額	1,768,589円	1,335,263円	433,326円
評価損益	+124,833円	+67,304円	+57,529円
損益率	+7.1%	+5.0%	+13.3%