こんにちは、カーズです
2022年1月29日時点の資産状況の公開です！
2022年相場の初月が終わりそうですね～
パウエル議長の会見も終わりましたが、先行き不透明感は払拭できませんでしたね
3月のFOMCに持ち越しですね～
先々週に引き続き先週も資産が減少しました・・・
資産が少ないうちに良い経験を提供頂いたと前向きに考えるようにしたいと思います！
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2022年1月29日時点の投資に関する資産状況です
早く1000万に戻りたいですね～
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,378,670円 |
| 取得金額 | 8,581,805円 |
| 評価損益 | +796,865円 |
| 損益率 | +9.3% |
先週の入金は133,300円、今月の入金は506,688円です
S&P500も下げているので、100,000円入金で～す！
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 133,300円 | 483,300円 |
目標金額は3,000万です
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,621,330円 |
| 達成率 | 31.3％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
取得金額はどんどん増えていますが、含み益は変わらず～
ここが増えると・・・嬉しいですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,940円 | 7.2% | 31.7% |
| 2021年09月 | 6,389,017円 | 7.4% | 41.5% |
| 2021年10月 | 8,642,050円 | 35.3% | 91.4% |
| 2021年11月 | 9,339,367円 | 8.1% | 106.9% |
| 2021年12月 | 9,992,060円 | 7.0% | 121.3% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2022年1月29日時点のポートフォリオです
個別銘柄の割合を一気に減らしました～
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,723,484円 | 29.0% |
| 投資信託 | 2,380,521円 | 25.4% |
| 個別株 | 1,869,192円 | 19.9% |
| 現金 | 2,405,473円 | 25.6% |
確定拠出年金
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,723,484円 |
| 取得金額 | 1,895,745円 |
| 評価損益 | +827,739円 |
| 損益率 | +43.7% |
先週比-108,452円でした～
2週間で約20万ぐらい下げてますよ（泣）
一時期、評価益が100万もあったのに～
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託と私のつみたてNISAです
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,933,809円 |
| 取得金額 | 1,968,589円 |
| 評価損益 | -34,780円 |
| 損益率 | -1.8% |
先週比+59,619円でした
100,000円入金しているので、実質は減少です・・・
評価損益もマイナスに転落だし、散々ですね～
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 446,712円 |
| 取得金額 | 432,900円 |
| 評価損益 | +13,812円 |
| 損益率 | +3.2% |
先週比+22,200円です
こちらも33,300円入金しているので、実質は減少です・・・
一時期は損益率も+10%超えていたのに～
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,869,192円 |
| 取得金額 | 1,879,098円 |
| 評価損益 | -9,906円 |
| 損益率 | -0.5% |
個別銘柄の評価益も改善していたのに、先日のTSLAの大幅な下げが痛いですね・・・
先週と比べてポジションを増やしました！
そして好決算だったMSFTを新規購入しました～
まとめ
2022年1月29日時点の投資に関する資産状況です
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,378,670円 |
| 取得金額 | 8,581,805円 |
| 評価損益 | +796,865円 |
| 損益率 | +9.3% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 1月29日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,621,330円 |
| 達成率 | 31.3％ |
2022年相場の1月が終わろうとしています
資産も大幅に減少していますが、めげずに資産形成は図っていこうと思います！
今週は2月相場に入ります
アリノマリーでいくと弱い月だけど、どんな展開になるんでしょうね
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