こんにちは、カーズです
2022年2月12日時点の資産状況の公開です！
2月相場の2週目が終わりましたが、1週目に引き続き順調に資産が増加しています！
先週はCPIの結果が予想を上回り、利回りが急騰・・・そしてロシア・ウクラナイナ問題
木金は大きく株価が下落です
ボラが激しい相場が続きますね～
投資信託の評価益が改善した事で資産も増加しました～
先週の金曜日の結果が反映されていないので、今よりは評価益も下がりそうですが・・・
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2022年1月で2年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2022年2月12日時点の投資に関する資産状況です
もう少しで1000万ですね～届きそうで届かないって感じですww
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,867,442円 |
| 取得金額 | 8,788,970円 |
| 評価損益 | +1,078,472円 |
| 損益率 | +12.3% |
先週の入金は100,000円、今月の入金は173,388円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 100,000円 | 150,000円 |
目標金額は3000万です
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,132,558円 |
| 達成率 | 32.9％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
22年1月は資産が大幅に減少です・・・
21年の結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | |
|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% |
22年の状況です
1月はマイナススタートです・・・2月はどうでしょう～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 21年12月 | 9,992,060円 | – | – |
| 22年1月 | 9,497,887円 | -4.9% | -4.9% |
保有状況
ポートフォリオ
2022年2月12日時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,867,427円 | 29.1% |
| 投資信託 | 2,677,427円 | 27.1% |
| 個別株 | 1,883,133円 | 19.1% |
| 現金 | 2,439,250円 | 24.7% |
確定拠出年金
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,867,632円 |
| 取得金額 | 1,919,133円 |
| 評価損益 | +948,499円 |
| 損益率 | +49.4% |
先週比-5,556円です
先々週は大幅に増加しましたが、先週は微減です・・・
一時期、評価益が100万もあったので早く戻して欲しいですね～
投資信託①
楽天証券で2つの投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,205,581円 |
| 取得金額 | 2,118,589円 |
| 評価損益 | +86,992円 |
| 損益率 | +4.1% |
先週比+163,474円でした！
100,000円の入金が含まれますが、評価益が増加です！
特にS&P500の評価益が大幅に増加です！
投資信託②
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAです
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 471,846円 |
| 取得金額 | 432,900円 |
| 評価損益 | +38,946円 |
| 損益率 | +9.0% |
先週比+13,251円です！
損益率も+10%に届きそうですね～
個別株/ETF
保有している個別株です
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,883,133円 |
| 取得金額 | 1,879,098円 |
| 評価損益 | +4,035円 |
| 損益率 | +0.2% |
先週比-30,651円です
TSLA、MSFTが大幅に下落です～
金利上昇局面では、打撃受けますね・・・
個別銘柄のポジションを減らしているとは言え、下げないで～www
まとめ
2022年2月12日時点の投資に関する資産状況です
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,867,442円 |
| 取得金額 | 8,788,970円 |
| 評価損益 | +1,078,472円 |
| 損益率 | +12.3% |
目標金額3000万に対する状況です
| 2月12日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,132,558円 |
| 達成率 | 32.9％ |
毎週毎週、何かしらのイベントがありますね～
その度に相場も乱高下、落ち着きませんね～今週はFOMCの議事録公開ですね～
個人でどうこう出来ないので、相場に合わせて上手く付き合っていくしかないですね(^^)/
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