こんにちは、カーズです
2022年3月19日時点の資産状況の公開です！
先週はFOMCの声明で明確な利上げを表明！
欧州同様、米国もインフラ抑制に向けて動き始めましたね～
バランスシートは次回に持ち越しですね
FOMCの声明後、米国市場は強い動きでしたね！
指数も大幅に上昇し、評価益も改善しました～
今回は金融緩和は無く、利上げって相場環境を考えると、急回復って感じではないんでしょうね～
淡々と積み立てしていこうと思います
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2022年1月で2年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2022年3月19日時点の投資に関する資産状況です
評価益が上昇し、1月8日ぶりに10百万回復です！！
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 10,129,303円 |
| 取得金額 | 9,002,573円 |
| 評価損益 | +1,126,730円 |
| 損益率 | +12.5% |
先週の入金は0円、今月の入金は106,688円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 0円 | 83,300円 |
目標金額は3,000万です
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 19,870,697円 |
| 達成率 | 33.8％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
22年2月はプラスでした！
3月中旬を過ぎましたね～3月の結果はどうなるかな～
21年の結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | |
|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% |
22年の状況です
| 時価評価額 | 先月比 | 21年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 21年12月 | 9,992,060円 | – | – |
| 22年1月 | 9,497,887円 | -4.9% | -4.9% |
| 22年2月 | 9,802,499円 | 3.2% | -1.9% |
保有状況
ポートフォリオ
2022年3月19日時点のポートフォリオです
まだ、現金の保有割合はキープしています～
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,857,022円 | 28.2% |
| 投資信託 | 1,902,693円 | 18.8% |
| 個別株 | 1,986,358円 | 19.6% |
| 現金 | 3,383,230円 | 33.4% |
確定拠出年金
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,857,022円 |
| 取得金額 | 1,942,521円 |
| 評価損益 | +914,501円 |
| 損益率 | +47.1% |
先週比+126,341円です
大幅に増加しました～
一時期、損益率が100万近くあったので、同値ぐらい回復して欲しいですね～
投資信託（楽天証券）
楽天証券で2つの投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,407,886円 |
| 取得金額 | 1,355,543円 |
| 評価損益 | +52,343円 |
| 損益率 | +3.7% |
先週比+78,264円です
こちらも大幅に上昇です！
先進国株式インデックスの先週の評価益が+1.9%から+8.2%まで回復してますね～
投資信託（マネックス証券）
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAです
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 494,807円 |
| 取得金額 | 466,200円 |
| 評価損益 | +28,607円 |
| 損益率 | +6.1% |
先週比+27,369円です！
先進国株式インデックスと比べると戻り幅は小さいですが、それでも+5.8%増加です！
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株です
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,986,358円 |
| 取得金額 | 1,855,079円 |
| 評価損益 | +131,279円 |
| 損益率 | +7.1% |
先週比+131,279円です！
全銘柄が上昇しましたね～
+αで円安の影響が大きいですね～
MSFTの割合が大きいので上昇してくれると嬉しいですね！
指数の増加にも繋がりますよね～
まとめ
2022年3月19日時点の投資に関する資産状況です
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 10,129,303円 |
| 取得金額 | 9,002,573円 |
| 評価損益 | +1,126,730円 |
| 損益率 | +12.5% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 3月19日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 19,870,697円 |
| 達成率 | 33.8％ |
FOMCの声明後は米国市場が上昇に転換しましたね～
先週は急上昇もあり、今週は戻り売りも出やすい場面なのかな～
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