【先月比+361,604円】22年5月末の資産状況

こんにちは、カーズです

2022年5月末時点の資産状況の公開です！

5月も乱高下激しい相場でしたね～
5月半ばには米国3指数は年初来安値を更新しちゃいました・・・
米国経済指標(CPI、PPI）も依然と高い数値でしたが、先月と比べると鈍化してましたね～
引き続き6月の指標を注視していく必要がありますね！
そしてSNAPの決算ミスを発端に株価の大幅下落もありました・・・
5月後半にはインフレの高止まりや消費者の購買意欲が落ちていない事が確認され株価が上昇です！
6月はQTも始まるし乱高下が激しい相場が続きそうですね～

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
貯蓄方針
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2022年1月で2年目になりました！

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります

資産状況サマリ

2022年5月末時点の投資に関する資産状況です
月次の集計ベースで10百万円キープ～！！

	5月末時点
時価評価額	10,885,252円
取得金額	9,738,280円
評価損益	+1,146,972円
損益率	+11.8%

今月の入金は224,215円です

	5月の入金額
確定拠出年金	23,388円
投資信託	200,827円

目標金額は3,000万です

	5月末時点
目標金額との差異	19,114,748円
達成率	36.3％

2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います

資産推移

2021年5月からの資産推移となります

21年の結果です

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%

22年の状況です
21年12月比でプラスキープで～す！

	時価評価額	先月比	21年12月比
21年12月	9,992,060円	–	–
22年01月	9,497,887円	-4.9%	-4.9%
22年02月	9,802,499円	3.2%	-1.9%
22年03月	10,619,088円	8.3%	6.3%
22年04月	10,523,648円	-0.9%	5.3%
22年05月	10,885,252円	3.4%	9.4%