【先週比+199,734円】23年7月1日の資産状況

2023年7月1日時点の資産状況の公開です！

こんにちは、カーズです

ECBフォーラムにおけるパウエル議長の発言は6月FOMCの発言から変化は無し
年内2回の利上げへの可能性を示唆
GDPの確定値が上方修正、新規失業保険申請件数は市場予想を下回り景気の底堅さを確認
コアPCEの先月比は市場予想通り、前年比は市場予想を下回る結果
コアPCE鈍化でFRBによる追加利上げ観測が緩和し、国債利回りは若干下落
ナスダックが日柄調整している中、APPLの株価が場中に高値更新！
久しぶりに10年国債利回りが3.8%台まで上昇、株価には向かい風ですが果たして・・・

米国国債10年利回りは上昇し3.8%半ば、VIXは変わらず13半ばです

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2023年1月で3年目になりました！

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

個人年金に関する記事も記載しています

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

資産状況サマリ

2023年7月1日時点の投資に関する資産状況です
後少しで15百万が見えてきました～

	7月1時点
時価評価額	14,803,941円
取得金額	12,594,940円
評価損益	+2,185,613円
損益率	+17.4%

先週の入金は100,000円、今月の入金は223,388円です

	先週の入金額	今月の入金額
確定拠出年金	0円	23,388円
投資信託	100,000円	200,000円

目標金額は3,000万です

	7月1日時点
目標金額との差異	15,196,059円
達成率	49.3％

【先週比+131,595円】23年6月24日の資産状況

23年6月24日時点の資産状況です。先週比+131,595円です。パウエル議長の議会証言では年内利上げ示唆、FRBメンバのタカ派発言も相次いでます。失業保険申請件数は市場予想を若干、上回ったものの労働市場は堅調です。かたや製造業PMIは市場予想を下回り景気後退懸念が再熱。欧州も同様にPMIが停滞。パウエル議長の発言で上げていた10年国債利回りが景気後退懸念から下落です。

1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います

資産推移

21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～

21年の結果です

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%
22年12月	12,501,172円	26.4%

22年のパフォーマンスは-0.1%！

2022年のパフォーマンスは-0.1%でした！この2022年は色々な事が凝縮された1年でしたね。 S&P500が-19.44%だったので、素晴らしい成績ですね（笑）大きな損害を出すことも無く生き延びることができました～ 23年は毎月20万円の入金、パフォーマンス10%を目標に頑張っていこうと思います！

23年の状況です

	時価評価額	先月比	22年12月比
22年12月	12,501,172円	–	–
23年1月	12,834,310円	2.7%	2.7%
23年2月	13,120,267円	2.4%	5.1%
22年3月	13,292,045円	1.1%	6.3%
22年4月	13,591,734円	2.4%	8.9%
22年5月	14,102,825円	3.6%	12.8%