【先月比+297,170円】23年12月末の資産状況

こんにちは、カーズです

2023年12月末時点の資産状況の公開です！

ISMサービス景況指数は市場予想を上回る結果
雇用統計は市場予想を上回り、労働市場は堅調です
CPI、PPI、PCEは市場予想を下回り、インフレ鈍化が鮮明になってきました
注目の12月のFOMCではパウエル議長のハト派発言もあり株価は上昇
米国指数は年初来高値更新、そして最高値更新まで後僅かにせまっています

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
貯蓄方針
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2023年1月で3年目になりました！

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります

資産状況サマリ

2023年12月末時点の投資に関する資産状況です
12月相場は株価の上昇もありましたが、円高もあり伸びがイマイチでした

	12月末時点
時価評価額	16,746,856円
取得金額	13,999,227円
評価損益	+2,747,629円
損益率	+19.6%

今月の入金は190,905円です

	12月の入金額
確定拠出年金	24,222円
投資信託	166,683円

目標金額は3,000万です

	12月末時点
目標金額との差異	13,253,144円
達成率	55.8％

2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います

資産推移

2021年7月からの資産推移となります
緩やかなグラフですね～

21年からの結果です

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%
22年12月	12,501,172円	25.1%

22年のパフォーマンスは-0.1%！

2022年のパフォーマンスは-0.1%でした！この2022年は色々な事が凝縮された1年でしたね。 S&P500が-19.44%だったので、素晴らしい成績ですね（笑）大きな損害を出すことも無く生き延びることができました～ 23年は毎月20万円の入金、パフォーマンス10%を目標に頑張っていこうと思います！

23年の状況です

	時価評価額	先月比	22年12月比
22年12月	12,501,172円	–	–
23年1月	12,834,310円	2.7%	2.7%
23年2月	13,120,267円	2.4%	5.1%
23年3月	13,292,045円	1.1%	6.3%
23年4月	13,591,734円	2.4%	8.9%
23年5月	14,102,825円	3.6%	12.8%
23年6月	14,803,941円	5.0%	18.5%
23年7月	14,986,668円	1.4%	20.1%
23年8月	15,482,736円	3.3%	24.1%
23年9月	15,676,233円	1.1%	25.4%
23年10月	15,760,312円	0.6%	26.1%
23年11月	16,449,686円	4.4%	31.4%
23年12月	16,746,856円	2.0%	34.0%