2024年2月24日時点の資産状況の公開です！
こんにちは、カーズです
先週月曜日は米国相場は休場、何と言っても注目はNVDAでした
NVDAは力強い決算を好感され株価は16％を超える上昇でした
決算まで軟調だった半導体銘柄は息を吹き替えましたね
FOMC議事要旨では利下げ時期は明記されず
早期利下げ期待も下がり米国国債10年利回りが上昇
総合PMIは市場予想を下回ったものの50を超える結果
サービス業PMIも下回り、製造業PMIは上回り強弱ありつつも50を超える結果
米国国債10年利回りは下落し4.2%半ば、VIXは下落し13後半です
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2024年2月24日時点の投資に関する資産状況です
入金と全体的に評価益も増加し、18百万円に到達です！
| 2月24日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,106,070円 |
| 取得金額 | 14,523,444円 |
| 評価損益 | +3,582,626円 |
| 損益率 | +24.7% |
先週の入金は50,000円、今月の入金は250,000円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 0円 |
| 投資信託 | 50,000円 | 200,000円 |
目標金額は3,000万です
| 2月24日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,893,930円 |
| 達成率 | 60.4％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～
昨年までの投資結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | 通算 | |
|---|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% | 121.3% |
| 22年12月 | 12,501,172円 | 25.1% | 176.9% |
| 23年12月 | 16,746,856円 | 34.0% | 270.9% |
24年も増えて欲しいですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 23年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 23年12月 | 16,746,856円 | – | – |
| 24年1月 | 17,524,148円 | 4.6% | 4.6% |
保有状況
ポートフォリオ
2024年2月24日時点のポートフォリオです
評価益、入金もあり投信の割合が一番多くなりました
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 4,406,547円 | 24.3% |
| 投資信託 | 6,923,013円 | 38.2% |
| 個別株 | 0円 | 0.0% |
| 現金 | 6,776,510円 | 37.4% |
確定拠出年金
| 2月24日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,406,547円 |
| 取得金額 | 2,473,356円 |
| 評価損益 | +1,933,191円 |
| 損益率 | +78.2% |
先週比+20,368円です
国内株式の評価益が増加したことでプラスです！
投資信託①
楽天証券で2つの投資信託とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは私が積み立ててる内容です
| 2月24日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,843,055円 |
| 取得金額 | 3,657,385円 |
| 評価損益 | 1,185,670円 |
| 損益率 | +24.5% |
先週比+70,369円です
入金分を考えると若干のマイナスでした・・・
投資信託②
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様が積み立ててる内容です
| 2月24日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,079,958円 |
| 取得金額 | 1,616,193円 |
| 評価損益 | +463,765円 |
| 損益率 | +28.7% |
先週比-3,823円です
若干のマイナスです、かすり傷程度ですね
まとめ
2024年2月24日時点の投資に関する資産状況です
| 2月24日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,106,070円 |
| 取得金額 | 14,523,444円 |
| 評価損益 | +3,582,626円 |
| 損益率 | +24.7% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 2月24日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,893,930円 |
| 達成率 | 60.4％ |
先週はNVDAの決算も消化
大幅な下落とかならなくて良かったです！
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