こんにちは、カーズです
2024年3月末時点の資産状況の公開です！
ISMサービス景況指数は市場予想を下回る結果
雇用統計は失業率は4%手前、平均時給は低下です
米国の労働市場は若干、弱くなっている？
CPI、PPIは市場予想を上回る結果
原油WTIも上昇し、インフレ懸念が再熱です
注目が集まったPCEは市場予想通り、この流れは2月と同じでした！
FOMCでは金利据え置き、24年の利下げ3回を示唆
サプライズも無く株価は上昇です！！
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
貯蓄方針
我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです
・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資
子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます
老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・
老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます
学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね
以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります
資産状況サマリ
2024年3月末時点の投資に関する資産状況です
好調な相場が3月も継続しましたね～
月次ベースで19百万に後少しです！
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,978,364円 |
| 取得金額 | 14,797,666円 |
| 評価損益 | +4,180,698円 |
| 損益率 | +28.3% |
今月の入金は250,000円です
| 3月の入金額 | |
|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 |
| 投資信託 | 250,000円 |
目標金額は3,000万です
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,021,636円 |
| 達成率 | 63.3％ |
2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います
資産推移
2021年7月からの資産推移となります
緩やかなグラフですね～
21年からの結果です
| 時価評価額 | 前年比 | 通算 | |
|---|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% | 121.3% |
| 22年12月 | 12,501,172円 | 26.4% | 176.9% |
| 23年12月 | 16,746,856円 | 34.0% | 270.9% |
24年の状況です
| 時価評価額 | 先月比 | 23年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 23年12月 | 16,746,856円 | – | – |
| 24年1月 | 17,524,148円 | 4.6% | 4.6% |
| 24年2月 | 18,318,007円 | 4.5% | 9.4% |
| 24年3月 | 18,978,364円 | 3.6% | 13.3% |
資産状況の管理を実施する事で、過去の振り返りや現在の立ち位置を把握できるようになります！
何より資産の増加が見える化されると、モチベーションアップに繋がります！！
資産が減っているとモチベーションは下がります・・・
保有状況
ポートフォリオ
2024年3月末時点のポートフォリオです
投信も後少しで800万に届きそうですね～
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 4,611,730円 | 24.3% |
| 投資信託 | 7,660,243円 | 40.4% |
| 個別株 | 0円 | 0.0% |
| 現金 | 6,706,391円 | 35.3% |
確定拠出年金
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,611,730円 |
| 取得金額 | 2,497,578円 |
| 評価損益 | +2,114,152円 |
| 損益率 | +84.6% |
先月比+126,731円です！
海外株式、国内株式の評価益が大幅に増えました！
投資信託①
楽天証券とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは私が積み立ててる内容です
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 5,361,678円 |
| 取得金額 | 3,877,504円 |
| 評価損益 | +1,484,174円 |
| 損益率 | +27.7% |
先月比+419,622円です！
増加分の半分近くが入金ですが、同じぐらいの評価益が増えていますね～
投資信託②
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様の口座で積み立てしています
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,298,565円 |
| 取得金額 | 1,716,193円 |
| 評価損益 | +582,372円 |
| 損益率 | +33.9% |
先月比+184,123円です
入金と同じぐらい評価益が増えています！！
まとめ
2024年3月末時点の投資に関する資産状況です
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,978,364円 |
| 取得金額 | 14,797,666円 |
| 評価損益 | +4,180,698円 |
| 損益率 | +28.3% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,021,636円 |
| 達成率 | 63.3％ |
3月相場も終わりS&P500は年初来10%近く上昇です
S&P500は最高値更新で強気相場継続です！！
最後まで購読頂き、誠にありがとうございます。
クリックして頂けると大変、励みになります！
楽天ROOMも始めました～
どうぞお立ち寄りください～
