【先月比+551,765円】24年5月末の資産状況

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こんにちは、カーズです

2024年5月末時点の資産状況の公開です!

ISM製造業、ISM非製造業は市場予想を下回る結果
サービスインフレが懸念されていただけに強い結果が出なく良かったです
雇用者数、平均時給ともに市場予想を下回る結果
CPIは市場予想を下回り、PPIは市場予想を上回る結果
インフレの粘着性が懸念される中、CPIが先月比で低下
小売売上高も市場予想を下回り、個人消費が弱くなっている?
注目のNVDAの決算は市場予想を上回り、7%近く上昇です!

投資に興味があるけど始めていない方これから始めようとしている方最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです!

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました!

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます!

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります



資産状況サマリ

2024年5月末時点の投資に関する資産状況です
週ベースでは20百万突破したものの月次ベースでは維持できず・・・残念です

5月末時点
時価評価額19,948,612円
取得金額15,346,113円
評価損益+4,578,277円
損益率+29.8%

今月の入金は274,222円です

5月の入金額
確定拠出年金24,222円
投資信託250,000円

目標金額は3,000万です

5月末時点
目標金額との差異10,051,388円
達成率66.5%

2000万の目標から3000万に変更です!
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います



資産推移

2021年7月からの資産推移となります
緩やかなグラフですね~

21年からの結果です

時価評価額前年比通算
21年04月4,514,882円
21年12月 9,992,060円121.3%121.3%
22年12月12,501,172円26.4%176.9%
23年12月16,746,856円34.0%270.9%

24年の状況です

時価評価額先月比23年12月比
23年12月 16,746,856円
24年1月17,524,148円4.6%4.6%
24年2月18,318,007円4.5%9.4%
24年3月18,978,364円3.6%13.3%
24年4月19,396,847円2.2%15.8%
24年5月19,948,612円2.7%19.0%

資産状況の管理を実施する事で、過去の振り返り現在の立ち位置を把握できるようになります!

何より資産の増加が見える化されると、モチベーションアップに繋がります!!
資産が減っているとモチベーションは下がります・・・

保有状況

ポートフォリオ

2024年5月末時点のポートフォリオです
投信も900万に後僅かです!

時価評価額 割合
確定拠出年金4,780,017円24.0%
投資信託8,743,058円43.8%
個別株 0円 0.0%
現金6,425,537円32.2%



確定拠出年金

5月末時点
時価評価額4,780,017円
取得金額2,546,022円
評価損益+2,209,773円
損益率+86.8%

先月比+104,095円です!
全体的に評価益が増えてました~!

投資信託①

楽天証券とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは私が積み立ててる内容です

5月末時点
時価評価額5,981,705円
取得金額4,292,507円
評価損益+1,689,198円
損益率+28.2%

先月比+197,720円です!
入金分を考慮しても、増加してました~



投資信託②

マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様の口座で積み立てしています

5月末時点
時価評価額2,761,353円
取得金額2,082,047円
評価損益+679,306円
損益率+32.6%

先月比+159,006円です
こちらも入金分以上に評価益が増加してました!



まとめ

2024年5月末時点の投資に関する資産状況です

5月末時点
時価評価額19,948,612円
取得金額15,346,113円
評価損益+4,478,277円
損益率+29.8%

目標金額3,000万に対する状況です

5月末時点
目標金額との差異10,051,388円
達成率66.5%

若干の調整はあったものの5月相場は堅調でしたね
6月相場はFOMCもあるし、あれるのかな~


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