こんにちは、カーズです
2021年8月末時点の資産状況の公開です！
投資信託が順調に増加、そして個別株が大幅に上昇したこともあり、資産も大幅に増加です！
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
貯蓄方針
我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです
・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資
子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます
老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・
老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます
学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね
以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります
資産状況サマリ
2021年8月末時点の投資に関する資産状況です
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 5,947,490円 |
| 取得金額 | 4,874,293円 |
| 評価損益 | +1,073,197円 |
| 損益率 | +22.0% |
もう少しで600万です！
今月の入金は125,688円です
入金の内訳です
| 8月の入金額 | |
|---|---|
| 確定拠出年金 | 23,388円 |
| 投資信託 | 102,300円 |
| 個別株 | 0円 |
| 現金 | 0円 |
目標金額は2,000万です。
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 14,052,510円 |
| 達成率 | 29.7％ |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないようにしたいと思います(笑)
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
順調に増えていますね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,490円 | 7.2% | 31.7% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2021年8月末時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,632,746円 | 44.3% |
| 投資信託 | 767,818円 | 12.9% |
| 個別株 | 1,449,377円 | 24.4% |
| 現金 | 1,097,549円 | 18.5% |
個別株を売却したので、現金の比率が上がりました～
確定拠出年金
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,632,746円 |
| 取得金額 | 1,778,805円 |
| 評価損益 | +853,941円 |
| 損益率 | +48.0% |
先月比+94,212円増加です！
確定拠出年金だけは安定的にプラスです。複利の効果なんでしょうーね
確定拠出年金の評価益を見ると安心します！
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託です。私のつみたてNISAも含んでいます
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 479,541円 |
| 取得金額 | 438,589円 |
| 評価損益 | +40,862円 |
| 損益率 | +9.3% |
先月比+81,316円増加です！
増加分の中には69,000円の入金も含まれていますが、少しずつ評価益も増えていますね～
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 288,367円 |
| 取得金額 | 266,400円 |
| 評価損益 | +21,967円 |
| 損益率 | +8.2% |
先月比+39,114円増加です！
もちろん、増加分の中には33,300円の入金も含まれています～
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,449,377円 |
| 取得金額 | 1,292,950円 |
| 評価損益 | +156,427円 |
| 損益率 | +12.1% |
8月はNVDAの好決算による株価上昇、そしてCRWDがナスダック100に採用された事による株価上昇もあり、評価益を大幅に増やすことができました！
9月の相場、ボラも激しいかもしれないので、しっかりと利確を行いキャッシュ率を高めに対応していきたいと思います！
まとめ
2021年8月末時点の投資に関する資産状況です
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 5,947,490円 |
| 取得金額 | 4,874,293円 |
| 評価損益 | +1,073,197円 |
| 損益率 | +22.0% |
目標金額2,000万に対する状況です
| 8月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 14,052,510円 |
| 達成率 | 29.7％ |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないように、コツコツ入金し資産を増やしていきたいと思います
最後まで購読頂き、誠にありがとうございます。
クリックして頂けると大変、励みになります！
楽天ROOMも始めました～
どうぞお立ち寄りください～
