2024年1月6日時点の資産状況の公開です！
こんにちは、カーズです
雇用関連の経済指標が発表されましたが、依然として米国労働市場は堅調です
JOLTs求人件数は市場予想を下回り、ADP雇用統計は市場予想を上回る結果
雇用統計は市場予想を上回り、失業率は市場予想を下回る結果
そして平均時給も上昇でした
ISM製造業景況感指数は市場予想を上回るも50を下回っています
ISM非製造業景況感指数は市場予想を下回る結果
早期利上げ後退が織り込まれつつあり、10年国債利回りが4.0%超えです
APPLの格下げが相次ぎ、連日下落でした
10年国債利回りは上昇し4.0%半ば、VIXは下落し13前半です
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2024年1月6日時点の投資に関する資産状況です
相場が軟調だったこともあり微増でした
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 16,779,389円 |
| 取得金額 | 14,049,227円 |
| 評価損益 | +2,730,162円 |
| 損益率 | +19.4% |
先週の入金は74,222円、今月の入金は74,222円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 24,222円 | 24,222円 |
| 投資信託 | 50,000円 | 50,000円 |
目標金額は3,000万です
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 13,220,611円 |
| 達成率 | 55.9％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～
昨年までの投資結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | 通算 | |
|---|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% | 121.3% |
| 22年12月 | 12,501,172円 | 25.1% | 176.9% |
| 23年12月 | 16,746,856円 | 34.0% | 270.9% |
24年も増えて欲しいですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 23年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 23年12月 | 16,746,856円 | – | – |
| 24年1月 |
保有状況
ポートフォリオ
2024年1月6日時点のポートフォリオです
特定口座にあった投信を売却したので、現金増えています
成長枠で投信購入予定です
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 4,095,054円 | 24.4% |
| 投資信託 | 5,557,825円 | 33.1% |
| 個別株 | 0円 | 0.0% |
| 現金 | 7,126,510円 | 42.5% |
確定拠出年金
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,095,054円 |
| 取得金額 | 2,449,134円 |
| 評価損益 | +1,645,920円 |
| 損益率 | +67.2% |
先週比-6,903円です
軟調な株式相場もあって若干のマイナスです
投資信託（楽天証券）
楽天証券で2つの投資信託とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは私が積み立ててる内容です
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,077,904円 |
| 取得金額 | 3,307,390円 |
| 評価損益 | 770,514円 |
| 損益率 | +18.9% |
先週比+64,118円です
入金含まれていますが、若干のプラスでした～
投資信託（マネックス証券）
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様が積み立ててる内容です
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,479,921円 |
| 取得金額 | 1,166,190円 |
| 評価損益 | +313,728円 |
| 損益率 | +26.9% |
先週比-24,682円です
特定口座の投信を売却です、成長枠で再購入しなおしています
個別株/ETF（楽天証券）
今、保有している個別株はありません～
また、タイミングが良いときにインしようと思います！
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 0円 |
| 取得金額 | 0円 |
| 評価損益 | 0円 |
| 損益率 | 0% |
日本の個別株を売買しているんですが、短期でやっているので掲載はしていないです～
日々のブログで利確したら掲載していきま～す
まとめ
2024年1月6日時点の投資に関する資産状況です
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 16,779,389円 |
| 取得金額 | 14,049,227円 |
| 評価損益 | +2,730,162円 |
| 損益率 | +19.4% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 1月6日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 13,220,611円 |
| 達成率 | 55.9％ |
2024年始まりましたが、米国相場は利確もはいり軟調な日々が続いてますね
調整こなして上昇してほしいですね
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