2024年3月23日時点の資産状況の公開です！
こんにちは、カーズです
パウエル議長の発言では金利据え置き、24年の利下げ回数は3回
重要イベントであるFOMCを消化し強気相場継続です
新規失業保険申請件数は市場予想を下回る結果、米国労働市場は堅調です
製造業PMIは市場予想を上回り、サービス業PMIは市場予想を下回る結果
両指数節目である50超えです！
原油WTIの上昇もありインフレ懸念が再熱しそうです・・・
米国国債10年利回りは下落し4.2%前半、VIXは下落し13前半です
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2024年3月23日時点の投資に関する資産状況です
日経、米国相場が好調、かつ円安もあり評価益が増加です！！
| 3月23日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,961,532円 |
| 取得金額 | 14,797,666円 |
| 評価損益 | +4,163,866円 |
| 損益率 | +28.1% |
先週の入金は150,000円、今月の入金は250,000円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 0円 |
| 投資信託 | 150,000円 | 250,000円 |
目標金額は3,000万です
| 3月23日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,038,468円 |
| 達成率 | 63.2％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～
昨年までの投資結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | 通算 | |
|---|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% | 121.3% |
| 22年12月 | 12,501,172円 | 25.1% | 176.9% |
| 23年12月 | 16,746,856円 | 34.0% | 270.9% |
24年も増えて欲しいですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 23年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 23年12月 | 16,746,856円 | – | – |
| 24年1月 | 17,524,148円 | 4.6% | 4.6% |
| 24年2月 | 18,318,007円 | 4.5% | 9.4% |
保有状況
ポートフォリオ
2024年3月23日時点のポートフォリオです
徐々に投資信託の割合が一番多くなりつつあります
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 4,596,460円 | 24.2% |
| 投資信託 | 7,658,681円 | 40.4% |
| 個別株 | 0円 | 0.0% |
| 現金 | 6,706,391円 | 35.4% |
確定拠出年金
| 3月23日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,596,460円 |
| 取得金額 | 2,497,578円 |
| 評価損益 | +2,098,882円 |
| 損益率 | +84.0% |
先週比+130,580円です
海外株式、国内株式の評価益が5%以上増えてました～
評価益が2百万超えです！！
投資信託①
楽天証券とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは私が積み立ててる内容です
| 3月23日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 5,357,433円 |
| 取得金額 | 3,877,504円 |
| 評価損益 | 1,479,929円 |
| 損益率 | +27.6% |
先週比+310,868円です！！
入金分が含まれていますが、かなりのプラスです～
投資信託②
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様が積み立ててる内容です
| 3月23日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,301,248円 |
| 取得金額 | 1,716,193円 |
| 評価損益 | +585,055円 |
| 損益率 | +34.1% |
先週比+129,232円です
入金分も含まれていますが、評価益も大幅増加です！
まとめ
2024年3月23日時点の投資に関する資産状況です
| 3月23日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,961,532円 |
| 取得金額 | 14,797,666円 |
| 評価損益 | +4,163,866円 |
| 損益率 | +28.1% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 3月23日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,038,468円 |
| 達成率 | 63.2％ |
重要イベントであるFOMCを消化し強気相場継続です
3月も後1週間で終わり、2024年も1Q経過です。あっという間ですね～
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